Förvaltarregistrering

Idag får du information om ditt fondsparande från Swedbank Robur. Genom att ta över informationsansvaret kan vi öka servicen till dig som kund och erbjuda en samlad information om ditt fondsparande.

Swedbank Robur fortsätter att förvalta ditt fondinnehav och besluten om ditt sparande tar du själv precis som tidigare. Förändringen innebär att ditt fondkonto står registrerat hos oss i stället för hos Swedbank Robur. Förändringen innebär att du får all information om dina fonder samlad från oss, i och med att ditt fondkonto kommer att stå registrerat hos oss istället för hos Swedbank Robur.

För att kunna göra denna förflyttning, vars juridiska term är förvaltarregistrering, behöver vi ditt godkännande. När du godkänt att Sparbanken i Enköping tar över ansvaret för informationen om ditt fondsparande avslutas ditt nuvarande fondkonto hos Swedbank Robur och ett nytt fondkonto öppnas i ditt namn hos oss och håller dig sedan kontinuerligt informerad om utvecklingen på dina fonder. Att förvaltarregistrera dina fonder hos oss är kostnadsfritt.

Att vi vill ta över informationsansvaret är ett sätt att kunna öka vår service. Du får en sammanhållen information om ditt fondinnehav, från en bank som finns på plats i din närhet.

Frågor och Svar

1 - Vad innebär förvaltarregistrering?
Förvaltarregistrering är den legala termen för när en bank istället för den enskilda kunden är registrerad hos fondförvaltaren. Förvaltarregistrering innebär att Sparbanken i Enköping tar över ansvaret för kundregistret (andelsägarregister) från Swedbank Robur och därmed ansvaret för all information och administration. Det betyder att all information och rapportering om dina fonder därefter kommer att skickas från Sparbanken i Enköping, vilket ger oss möjlighet att öka vår service till dig som kund. Den faktiska förvaltningen av dina fonder påverkas inte av förändringen.

2 - Varför måste jag öppna ett nytt konto? Kan jag inte ha kvar det gamla?
Kundregistret är kopplat till ditt fondkonto. För att Sparbanken i Enköping ska kunna ta ansvar för kundregistret och därmed all informationshantering måste ditt fondkonto finnas hos oss. Detta innebär att både konto hos och kundrelation till Swedbank Robur upphör, även om fonderna fortsätter att kapitalförvaltas som tidigare av Swedbank Robur.

3 - Hur fungerar det idag?
Idag förmedlar Sparbanken i Enköping fonder till dig via Fondtorget men de placeras på ett Swedbank Roburkonto och det är därför Swedbank Robur som ansvarar för informationen och rapporteringen till dig som kund.

4 - Hur fungerar det efter det att förändringen är genomförd?
Sparbanken i Enköping förmedlar fonder till dig via Fondtorget och det sker via ett Sparbankskonto. Sparbanken i Enköping övertar ansvaret för kundregistret från Swedbank Robur och för den information och rapportering som skickas till dig som kund.

5 - Finns det några kostnader för mig som kund kopplat till förändringen?
Nej, det finns inga kostnader för kunden förknippade med förändringen.

6 - Finns det några skatteeffekter för mig som kund kopplat till förändringen?
Nej, det finns inga skatteeffekter för kunden förknippade med förändringen.

7 - Blir det förändring av avgiften för förvaltningen efter förändringen?
Förändringen påverkar inte förvaltningsavgifterna.

8 - Hur gör jag förvaltarregistreringen och kontoflytten?
Du kan genomföra förvaltarregistreringen genom att:
1. logga in i Internetbanken och följa de instruktioner som finns under fliken Förvaltarregistrering
2. ringa Telefonbanken personlig service 0171-854 54 och får hjälp
3. gå in på ditt bankkontor 
Sparbanken i Enköping påbörjar därefter förvaltaerregistreringen och ett nytt fondkonto öppnas upp här. Sparbanken i Enköping flyttar över ditt fondinnehav till ditt nya konto och stänger ditt gamla fondkonto hos Swedbank Robur.

9 - Varför kan inte detta göras automatiskt?
Sparbanken i Enköping behöver ditt skriftliga medgivande för att genomföra förvaltarregistreringen.

10 - Vad händer om jag inte gör förvaltarregistreringen?
Då fortsätter ditt namn att stå i Swedbank Roburs kundregister (andelsägarregister) och informationen angående fondinnehavet kommer att fortsätta skickas från Swedbank Robur och inte från Sparbanken i Enköping.

11 - Vilka fonder berörs av förvaltarregistrering och kontoflytten?
Alla dina fonder på fondkontot.

12 - Hur påverkas förvaltningen av förändringen?
Förvaltningen av dina fonder påverkas inte av förändringen. 

13 - Vad vinner jag och Sparbanken i Enköping på att ta över kundregistret från Swedbank Robur?
Genom att ta över ansvaret för kundregistret tar Sparbanken i Enköping ett helhetsansvar för all information och rapportering av ditt fondinnehav vilket ger oss möjlighet att öka vår service till dig som kund.

14 - Hur görs förvaltarregistrering för fondsparare under 18 år?
Vårdnadshavarna ska gå in på bankkontoret eller ringa telefonbanken personligservice och godkänna förvaltarregistreringen. Samtliga vårdnadshavare måste godkänna förändringen dvs. om barnet har två vårdnadshavare.

15 - Kan kunden göra flytten åt sina anhöriga t ex make eller barn (över 18 år)?
Det kräver en fullmakt från den anhörige.

16 - Får dom som idag gör stående överföringar till mitt fondkonto tex. en månatlig insättning av min mamma, information om mitt nya fondkontonummer?
Nej, du måste själv informera den som gör insättningar på ditt konto att det är ett nytt fondkontonummer som gäller.

17 - Vad händer med historiken på mitt Swedbank Robur fondkonto när jag gjort förvaltarregistreringen?
Historiken kommer att finnas kvar och vara tillgänglig både via ditt bankkontor och via Internetbanken.

18 - Vad är det för skillnad på Sparbanken i Enköping och Swedbank?
Swedbank och Sparbanken i Enköping har en gemensam historia och ett nära samarbete. Swedbank är en börsnoterad finanskoncern och har fokus på större orter och tillväxtområden i Sverige. Sparbanken i Enköping är en egen bank som finns i tre kommuner med fyra kontor. Eftersom vi inte har aktieägare som ställer höga och kortsiktiga avkastningskrav kan vi arbeta mer långsiktigt och med ett starkare samhällsengagemang. God lönsamhet är naturligtvis en viktig förutsättning för att vi ska kunna investera och bidra till en positiv utveckling i vårt närområde. Genom samarbetet med Swedbank kan vi också verka nationellt och erbjuda kunderna produkter, tjänster och kontakter på internationell nivå.